Riadenie toku peňazí je proces, kedy si firma na základe zostavy z ReFISu určuje, kedy a koľko (v budúcnosti) zaplatí za existujúce záväzky (resp. kedy a koľko dostane zaplatené za pohľadávky) alebo za rozpočtované, žiadané, dohodnuté a odovzdané čiastky. Cash flow alebo peňažný tok je rozdiel medzi príjmami a výdavkami firmy za určité časové obdobie.
Riadenie toku peňazí
Tok peňazí riadite pomocou zostáv:
- Denný prehľad čiastok podľa termínov splatnosti (denný kalendár)
- Týždňový prehľad čiastok podľa termínov splatnosti (týždňový kalendár)
Vytvorenie zostavy
Pred vygenerovaním zostavy zadáte do formulára:
- termín, po ktorý sa má zostava vygenerovať
- počiatočný stav peňazí. ReFIS už ponúka pred-vypočítanú hodnotu (súčet peňazí na všetkých bankových účtoch a zo všetkých pokladní, cudzie meny sú prevedené na domácu menu aktuálnym kurzom)
- voľba, ktoré rozpočtované, žiadané, dohodnuté a odovzdané čiastky sa majú zobrazovať v zostave
Zostava
Zobrazí sa zostava s čiastkami zoskupenými po dňoch (alebo týždňoch), v ktorej vidíte aj:
- súčet príjmov za daný deň (týždeň)
- súčet výdajov za daný deň (týždeň)
- rozdiel predchádzajúcich dvoch hodnôt
- kumulatívna hodnota od počiatočného stavu (teda predpokladaný stav finančných zdrojov v daný termín)
Pretože pri rozpočtovaných, žiadaných, dohodnutých a odovzdaných čiastkach môžete (okrem zadania presného dňa) určiť len mesiac a rok (kedy sa príjem/výdaj uskutoční), ReFIS im v zostavách na riadenie toku peňazí priradí posledný deň v danom mesiaci. Teda napríklad čiastka naplánovaná na august 2019 sa v zostave „Denný prehľad“ objaví v riadku pre deň 31. august 2019.
Kvôli prehľadnosti zostavy sa nezobrazujú čiastky, ktoré sú v jednom riadku a sú na jednom doklade, ale zobrazí sa namiesto nich len zoskupenie pod daný doklad. Jednotlivé čiastky zobrazíte kliknutím na šípku v pravom dolnom rohu bunky tohto dokladu (zobrazia sa s bodkovaným pozadím). Suma uvedená na doklade zahŕňa len čiastky, ktoré sa zobrazia po kliknutí na doklad. Teda nie čiastky dokladu, ktoré majú iný dátum splatnosti ako príslušný riadok, alebo sa kvôli filtrovaniu v zostave nezobrazia.
Zostava obsahuje len čiastky, ktoré majú zapnuté automatické posúvanie dátumu "Zaplatia dňa/Zaplatíme dňa" pri pohľadávkach/záväzkoch resp. plánovaného dátumu pri ostatných čiastkach.
Legenda farieb
Doklady a čiastky sú farebne odlíšené nasledovne:
- zelená: príjem - fakturovaný
- žltá: príjem - budúci, napríklad objednávky alebo rozpočtované čiastky. Každý typ zložky čiastok má iný odtieň žltej.
- tmavo červená: výdaj schválený (napríklad schválená prijatá faktúra)
- svetlo červená: výdaj neschválený (napríklad neschválená prijatá faktúra)
Informácie v jednej bunke
V každej bunke sa zobrazujú informácie o čiastke/doklade. Pri dokladoch a čiastkach sa zobrazuje dátum splatnosti a suma daného dokladu alebo čiastky. V prípade, že je časť sumy už zaplatená, zobrazí sa pôvodná suma prečiarknutá a vedľa nej aktuálna suma na doplatenie. Rovnako, ak je dátum „Zaplatíme dňa“ iný ako pôvodný dátum splatnosti, zobrazí sa nový dátum „Zaplatíme dňa“ a prečiarknutý pôvodný dátum splatnosti.
Funkcie
Zvolíte čiastky (aj viac naraz) a vyvoláte funkciu:
- Zmeniť dátum "Zaplatíme dňa": posuniete interný termín, kedy firma plánuje preplatiť záväzok, alebo kedy firma reálne očakáva, že jej bude pohľadávka zaplatená. Po zmene a aktualizácii zostavy sa čiastky presunú na nový termín (teda čiastky sú v zostave radené podľa dátumu "Zaplatíme dňa" a nie podľa poľa "Dátum splatnosti").
- Vytvoriť príkazy k úhrade